Правила заполнения чековой книжки инструкция цб - Инструкции по применению и эксплуатации на instrukcii.top

Зарегистрировано в Минюсте России 15 мая 2019 г. N 54632

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 12 февраля 2019 г. N 5071-У

О ПРАВИЛАХ ПРОВЕДЕНИЯ КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 4, пункта 6 статьи 46, статей 48 и 86 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440), пункта 5 части первой статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4761, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2560, ст. 2576; N 22, ст. 3043; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5100, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8440) и решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 25 января 2019 года N 2) устанавливает правила проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

1. При проведении кассового обслуживания кредитных организаций, филиалов кредитных организаций, имеющих корреспондентские субсчета в Банке России (далее — кредитные организации), филиалов кредитных организаций, не имеющих корреспондентских субсчетов в Банке России, дополнительных офисов, кредитно-кассовых офисов, операционных офисов кредитных организаций (далее — подразделения кредитных организаций), юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее — организации), главные управления Банка России, отделения, отделения — национальные банки (далее — территориальные учреждения Банка России), кассовые центры, расчетно-кассовые центры, полевые учреждения Банка России (далее при совместном упоминании — подразделения Банка России) в соответствии с договором, на основании которого осуществляется кассовое обслуживание (далее — договор), проводят кассовые операции:

по приему наличных денег (банкнот и монеты Банка России) для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета кредитных организаций, организаций;

по выдаче наличных денег кредитным организациям, подразделениям кредитных организаций, организациям со списанием сумм выданных наличных денег с банковских счетов кредитных организаций, организаций.

2. Кассовое обслуживание кредитных организаций, подразделений кредитных организаций проводится при обращении кредитной организации подразделениями Банка России, входящими в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, подразделение кредитной организации, или подразделениями Банка России, не входящими в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация. Кассовое обслуживание организации проводится при ее обращении подразделениями Банка России, входящими в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается организация.

Полевые учреждения Банка России проводят кассовое обслуживание организаций, расположенных на территории дислокации полевых учреждений Банка России. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации в полевом учреждении Банка России проводится при обращении кредитной организации на основании распоряжения Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России) при наличии у полевого учреждения Банка России организационной и технической возможности.

Для кассового обслуживания кредитной организации, подразделения кредитной организации в подразделении Банка России, не входящем в состав территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, открывается счет для кассового обслуживания кредитной организации (филиала), которое проводится не по месту открытия корреспондентского счета (субсчета) (далее — счет для кассового обслуживания кредитной организации), счет для учета наличных денежных средств, принятых от подразделения кредитной организации (филиала), и (или) счет кредитной организации (филиала) по кассовому обслуживанию ее подразделения (далее — счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации).

Для открытия в подразделении Банка России кредитной организации счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации представляются образцы подписей не менее чем двух лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации (далее — образцы подписей). Образцы подписей указываются в карточке с образцами подписей и оттиска печати, оформленной в соответствии с главой 7 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638, 29 января 2019 года N 53610. В поле «Прочие отметки» карточки с образцами подписей и оттиска печати, представляемой в подразделение Банка России для кассового обслуживания дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса кредитной организации, указываются наименование и (или) номер (при наличии) либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса с указанием на его принадлежность кредитной организации (филиалу). (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

Подразделение Банка России, в которое в соответствии с главой 15 Положения Банка России от 25 февраля 2019 года N 675-П «О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также временной администрации по управлению банком, назначаемой в случае утверждения плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2019 года N 54648, представлена карточка с образцами подписи и оттиска печати, содержащая образец подписи руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, направляет копию указанной карточки в подразделение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

3. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации подразделениями Банка России должно проводиться в течение операционного дня в соответствии с графиком кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

Организации по согласованию с подразделением Банка России представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты заработной платы для использования при составлении графика кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

4. Кассовые операции по приему, выдаче наличных денег кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации подразделениями Банка России должны проводиться на основании объявлений на взнос наличными, представляющих собой комплект документов, состоящий из объявления, квитанции, ордера; приходных кассовых ордеров; денежных чеков; расходных кассовых ордеров.

Для сдачи, получения наличных денег кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация представляют в подразделение Банка России заявку на сдачу/получение наличных денег по форме N 0402108 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), приведенной в приложении 1 к настоящему Указанию, оформленную на бумажном носителе или в виде электронного документа при наличии технической возможности.

Оформленная на бумажном носителе заявка на сдачу/получение наличных денег подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Оформленная в виде электронного документа заявка на сдачу/получение наличных денег подписывается электронной подписью в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; N 27, ст. 3880; 2012, N 29, ст. 3988; 2013, N 14, ст. 1668; N 27, ст. 3463, ст. 3477; 2014, N 11, ст. 1098; N 26, ст. 3390; 2016, N 1, ст. 65; N 26, ст. 3889):

для получения наличных денег — двумя лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации;

для сдачи наличных денег — руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

На основании заявки на сдачу/получение наличных денег, представленной в подразделение Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в виде электронного документа, в подразделении Банка России оформляются приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера на бумажном носителе или в виде электронного документа при наличии технической возможности.

При передаче кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России заявки на сдачу/получение наличных денег, оформленной на бумажном носителе, выдача подразделением Банка России наличных денег представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации проводится по оформленному кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией денежному чеку, подписанному двумя лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации, прием наличных денег от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации — по оформленному кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией объявлению на взнос наличными.

Кредитной организации (ее подразделению), в которую назначена временная администрация по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, выдача наличных денег в подразделении Банка России до представления образцов подписей представителей указанной кредитной организации проводится на основании письма об осуществлении выдачи наличных денег до представления образцов подписей, подписанного Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России), по расходному кассовому ордеру, оформленному в соответствии с заявкой на сдачу/получение наличных денег, подписанной руководителем временной администрации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

Представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации работник подразделения Банка России, осуществляющий кассовые операции по приему, выдаче наличных денег (далее — кассовый работник), выдает квитанцию, экземпляры приходного кассового ордера, расходного кассового ордера, собственноручно подписанные работниками подразделения Банка России и представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати кассы. При наличии технической возможности приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, оформленные в виде электронного документа, подписанные работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации электронными подписями, направляются подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию.

5. В подразделении Банка России в месте, доступном для ознакомления клиентами, должно быть размещено объявление о месте нахождения образцов банкнот Банка России, которые по просьбе представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации представляются ему для ознакомления.

6. Наличные деньги должны приниматься, выдаваться кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации из касс подразделений Банка России таким образом, чтобы представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации видел действия кассового работника подразделения Банка России.

7. Кредитная организация, подразделение кредитной организации должны представлять в подразделение Банка России заверенные руководителем (заместителем руководителя) и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) кредитной организации или иными уполномоченными лицами кредитной организации реквизиты, проставляемые в соответствии с главой 14 Положения Банка России от 29 января 2018 года N 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2018 года N 51359 (далее — Положение Банка России N 630-П), на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешкам с монетой, а также на оттисках клише и пломбах.

В случае сдачи кредитной организацией, подразделением кредитной организации в подразделение Банка России наличных денег, сформированных и упакованных организацией, входящей в систему Банка России, осуществляющей перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, операции по приему и обработке наличных денег клиентов кредитной организации, подразделения кредитной организации (далее — организация, входящая в систему Банка России), на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, мешкам с монетой помимо реквизитов, предусмотренных главой 14 Положения Банка России N 630-П, указываются сокращенное наименование организации, входящей в систему Банка России, и сокращенное наименование ее территориального управления. На пломбах и сварочных швах указываются сокращенное наименование организации, входящей в систему Банка России, и сокращенное наименование ее территориального управления.

8. Кассовый работник подразделения Банка России должен принимать наличные деньги от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации полными и неполными пачками банкнот, полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, полными и неполными мешками с монетой.

В случае если представителем кредитной организации является организация, входящая в систему Банка России, кассовый работник подразделения Банка России должен принимать от указанной организации наличные деньги полными, неполными и неполно-сборными пачками банкнот, полными и неполными кассетами с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой, полными и неполными мешками с монетой.

Наличные деньги принимаются от организации, а также от ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего кассовым работником подразделения Банка России полистным, поштучным пересчетом. Подразделение Банка России принимает наличные деньги от временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

9. Подразделение Банка России должно осуществлять экспертизу вызывающих сомнение в платежеспособности денежных знаков Банка России (далее — сомнительные денежные знаки), выявленных при приеме, обработке наличных денег в подразделении Банка России, а также принятых на экспертизу от кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Сомнительные денежные знаки сдаются представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в подразделение Банка России для проведения экспертизы по заявлению на экспертизу, в котором указываются: полное фирменное (сокращенное фирменное) наименование кредитной организации, или полное (сокращенное) наименование филиала, или наименование и (или) номер (при наличии) либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса с указанием на его принадлежность к кредитной организации (филиалу), наименование организации; количество сомнительных денежных знаков и их сумма; номер банковского счета, на который необходимо зачислить сумму денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными. При сдаче в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков организацией, входящей в систему Банка России, в заявлении на экспертизу указывается также наименование территориального управления организации, входящей в систему Банка России.

Заявление на экспертизу подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, территориального управления организации, входящей в систему Банка России. К заявлению на экспертизу прилагается опись сомнительных денежных знаков, в которой указываются номиналы, год образца для банкнот, год выпуска для монеты, количество по каждому номиналу сомнительных денежных знаков, общая сумма сомнительных денежных знаков, серии и номера для банкнот, наименование монетного двора акционерного общества «Гознак» для монеты, дата составления описи сомнительных денежных знаков. В описи сомнительных денежных знаков кредитная организация, подразделение кредитной организации указывает наименование организации или фамилию, имя, отчество (при наличии) физического лица, от которого поступили сомнительные денежные знаки либо наименование и модель автоматического устройства, которым были приняты сомнительные денежные знаки, а также дату выявления (приема) сомнительных денежных знаков в кредитной организации, подразделении кредитной организации. Опись сомнительных денежных знаков подписывается работником кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, территориального управления организации, входящей в систему Банка России.

При сдаче представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации на экспертизу в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков, нарицательную стоимость и реквизиты которых невозможно установить до проведения экспертизы, указываются:

в заявлении на экспертизу — полное фирменное (сокращенное фирменное) наименование кредитной организации, или полное (сокращенное) наименование филиала, или наименование и (или) номер (при наличии) либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса с указанием на его принадлежность к кредитной организации (филиалу), наименование организации; условная оценка денежных знаков — 1 рубль за упаковку; номер банковского счета, на который необходимо зачислить сумму наличных денег в случае признания сомнительных денежных знаков по результатам экспертизы платежеспособными;

в описи сомнительных денежных знаков вместо реквизитов сомнительных денежных знаков, предусмотренных в абзаце третьем настоящего пункта, — запись «Денежные знаки Банка России в условной оценке 1 рубль».

При наличии у кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации документа, подтверждающего причину повреждения денежных знаков (например, справки о пожаре, стихийном бедствии, протокола дорожно-транспортного происшествия), кредитная организация, подразделение кредитной организации, организация прилагают к заявлению на экспертизу копию такого документа. Кредитная организация, подразделение кредитной организации к заявлению на экспертизу прилагают копию заявления на прием сомнительных денежных знаков клиента кредитной организации.

В подтверждение приема сомнительных денежных знаков представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации кассовый работник подразделения Банка России должен выдать экземпляр ордера по передаче ценностей, подписанного работниками подразделения Банка России, представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати кассы и экземпляр описи сомнительных денежных знаков, подписанной кассовым работником подразделения Банка России, с проставленным оттиском печати кассы.

При отсутствии в полевом учреждении Банка России кассового работника, осуществляющего экспертизу сомнительных денежных знаков, сомнительные денежные знаки не позднее рабочего дня, следующего за днем их сдачи кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией на экспертизу либо выявления при приеме, обработке наличных денег должны быть направлены полевым учреждением Банка России на экспертизу в подразделение Банка России, к которому данное полевое учреждение Банка России прикреплено.

Допускается направление подразделением Банка России сомнительных денежных знаков на дополнительные исследования в другое подразделение Банка России. Сомнительные денежные знаки должны быть направлены подразделением Банка России на дополнительные исследования в другое подразделение Банка России не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем осуществления экспертизы сомнительных денежных знаков. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

Подразделение Банка России должно осуществить экспертизу сомнительных денежных знаков в срок не более десяти рабочих дней со дня сдачи сомнительных денежных знаков кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России на экспертизу, либо выявления сомнительных денежных знаков при приеме наличных денег от организации, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего, либо поступления на дополнительное исследование. Экспертиза сомнительных денежных знаков, выявленных при обработке наличных денег в подразделении Банка России, должна осуществляться не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления сомнительных денежных знаков.

Неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, подлежат передаче подразделением Банка России кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации.

На передаваемые неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, в подразделении Банка России оформляется ордер по передаче ценностей, который подписывается работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Имеющие признаки подделки денежные знаки кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации подразделением Банка России не возвращаются. Подразделение Банка России должно сообщить кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации по их просьбе в день обращения наименование территориального органа внутренних дел, которому переданы имеющие признаки подделки денежные знаки.

10. Зачисление суммы наличных денег, принятых подразделением Банка России от кредитной организации, подразделения кредитной организации, ликвидационной комиссии, конкурсного управляющего, организации, на банковский счет кредитной организации, организации должно осуществляться подразделением Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем приема наличных денег в подразделение Банка России, суммы денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными, — не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения экспертизы.

Зачисление на банковский счет суммы наличных денег, принятых подразделением Банка России пачками банкнот, кассетами с пачками (корешками, банкнотами), с мешками с монетой, мешками с монетой от временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также принятых от подразделения кредитной организации, в договоре с которым не предусмотрена возможность списания инкассовым поручением с банковского счета кредитной организации сумм недостач, неплатежеспособных денежных знаков, должно осуществляться в подразделении Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем приема наличных денег в подразделение Банка России, в сумме, установленной при обработке наличных денег. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

11. Кредитная организация, подразделение кредитной организации, для проведения кассового обслуживания которого ведется счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, организация получают в подразделении Банка России денежные чековые книжки по заявлению о выдаче денежных чековых книжек по форме N 0401032 по ОКУД, приведенной в приложении 2 к настоящему Указанию, в течение десяти рабочих дней со дня представления в подразделение Банка России заявления о выдаче денежных чековых книжек.

12. Подразделение Банка России должно выдавать наличные деньги кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации полными, неполными пачками банкнот, блоками с пачками банкнот, полными, неполными кассетами с пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, полными, неполными мешками с монетой, полными, неполными кассетами с мешками с монетой, коробами с мешками с монетой, пакетами, отдельными монетами. Подразделение Банка России должно выдавать кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации наличные деньги в номиналах банкнот и монеты, указанных в заявке на сдачу/получение наличных денег, исходя из имеющихся в наличии в подразделении Банка России номиналов банкнот и монеты. Подразделение Банка России корректирует суммы по номиналам банкнот и монеты с учетом потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории субъекта Российской Федерации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

13. Кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на банковском счете кредитной организации. В случае если денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете кредитной организации и (или) корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации, объединены в пул ликвидности, кредитная организация, подразделение кредитной организации получают в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации и корреспондентских субсчетах всех филиалов кредитной организации, объединенных в пул ликвидности, а при получении наличных денег подчиненным участником пула ликвидности — и в пределах лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, если он установлен главным участником пула ликвидности в соответствии с подпунктом 5.4.5 пункта 5.4 Положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П «О платежной системе Банка России», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 октября 2017 года N 48458, 5 декабря 2018 года N 52892, 15 августа 2019 года N 55630 (далее — Положение Банка России N 595-П). Организация получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на банковском счете организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

В случае ведения в подразделении Банка России счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации кредитная организация, подразделение кредитной организации получает в подразделении Банка России наличные деньги в пределах суммы денежных средств на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

Сумма наличных денег, не полученных в подразделении Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации в течение рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, в тот же рабочий день должна быть зачислена подразделением Банка России на банковский счет кредитной организации.

14. Выдача подразделением Банка России наличных денег кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации должна проводиться после списания в подразделении Банка России денежных средств с банковского счета кредитной организации, организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации.

15. Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации при получении наличных денег в подразделении Банка России должен проверить под контролем кассового работника подразделения Банка России пачки банкнот, блоки с пачками банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешками с монетой, мешки с монетой, короба с мешками с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к блокам с пачками банкнот, кассетам с пачками банкнот, мешками с монетой, мешкам с монетой, коробам с мешками с монетой с проверкой целости упаковки, а также корешки, пакеты, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

Представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации вправе пересчитать в подразделении Банка России полистно банкноты, упакованные в пачки, и поштучно монету, упакованную в мешки, в помещении для пересчета наличных денег клиентами.

Доставку наличных денег в помещение для пересчета наличных денег клиентами осуществляет представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации в сопровождении контролирующего работника подразделения Банка России.

16. Банк России при обращении кредитной организации заключает с ней договор и проводит кассовое обслуживание подразделения (подразделений) этой кредитной организации с использованием наличных денег, принадлежащих Банку России, в соответствии с настоящим пунктом, в случае если:

кредитная организация имеет универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами в соответствии с приложением 43 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, 31 октября 2017 года N 48750, 11 октября 2018 года N 52404;

кредитная организация отнесена не ниже чем к классификационной группе 2 в соответствии с пунктом 2.2 Указания Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У «Об оценке экономического положения банков», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, 15 марта 2018 года N 50380, 23 мая 2018 года N 51155, 22 февраля 2019 года N 53872, либо имеет кредитный рейтинг не ниже «AA (RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АКРА (АО) или «ruAA» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации АО «Эксперт РА»; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

величина собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанная в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064, 30 сентября 2019 года N 56084, составляет не менее 130 миллиардов рублей; (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

к кредитной организации в течение шести месяцев, предшествующих началу кассового обслуживания в соответствии с настоящим пунктом, Банком России не применялись меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за нарушение обязательных нормативов, установленных Инструкцией Банка России 29 ноября 2019 года N 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

16.1. Для получения, сдачи в Банке России наличных денег, принадлежащих Банку России, подразделение кредитной организации в соответствии с абзацами вторым — шестым и восьмым пункта 4 настоящего Указания направляет в определенные Банком России территориальное учреждение Банка России, кассовый центр, расчетно-кассовый центр (далее — уполномоченное подразделение Банка России) заявку на сдачу/получение наличных денег. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

Прием от представителя кредитной организации, выдача представителю кредитной организации наличных денег, принадлежащих Банку России, проводятся кассовым работником уполномоченного подразделения Банка России по приходному кассовому ордеру, расходному кассовому ордеру в соответствии с абзацем первым пункта 8 и пунктом 12 настоящего Указания.

16.2. Для проведения в подразделении кредитной организации операции по приему, выдаче наличных денег, принадлежащих Банку России, в уполномоченное подразделение Банка России подразделением кредитной организации должна направляться в виде электронного документа заявка, оформленная в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений (далее — Альбом УФЭБС), предусмотренным абзацем вторым и подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 Положения Банка России N 595-П, содержащая дату проведения операции и сумму банкнот (общую и в разрезе номиналов) (далее — заявка). Заявка подписывается руководителем (заместителем руководителя) подразделения кредитной организации электронной подписью. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

16.3. В день выдачи наличных денег, принадлежащих Банку России, в подразделении кредитной организации в уполномоченное подразделение Банка России подразделением кредитной организации направляется платежное поручение на сумму выдаваемых наличных денег, принадлежащих Банку России, указанную в заявке.

После списания денежных средств с банковского счета кредитной организации уполномоченное подразделение Банка России должно направить в подразделение кредитной организации в виде электронного документа разрешение на осуществление операции с наличными деньгами, принадлежащими Банку России, оформленное в соответствии с Альбомом УФЭБС, содержащее дату проведения операции, вид операции и сумму банкнот (общую и в разрезе номиналов) (далее — разрешение). Разрешение подписывается руководителем (заместителем руководителя) уполномоченного подразделения Банка России электронной подписью. На основании разрешения в подразделении кредитной организации на сумму выдаваемых наличных денег, принадлежащих Банку России, оформляются ордер по передаче ценностей и приходный кассовый ордер.

О проведенной операции подразделением кредитной организации направляется в уполномоченное подразделение Банка России в электронном виде сообщение, оформленное в соответствии с Альбомом УФЭБС, содержащее дату проведения операции, вид операции и сумму банкнот (общую и в разрезе номиналов) (далее — сообщение). Сообщение подписывается руководителем (заместителем руководителя) подразделения кредитной организации электронной подписью.

16.4. Для приема наличных денег, принадлежащих Банку России, в подразделении кредитной организации уполномоченное подразделение Банка России на основании заявки должно оформить разрешение и направить его в подразделение кредитной организации для оформления ордера по передаче ценностей и расходного кассового ордера на сумму принимаемых наличных денег, принадлежащих Банку России, предусмотренную разрешением.

О проведенной операции подразделением кредитной организации направляется в уполномоченное подразделение Банка России сообщение. По получении сообщения в уполномоченном подразделении Банка России оформляется банковский ордер на сумму принимаемых наличных денег, принадлежащих Банку России, и осуществляется зачисление денежных средств на банковский счет кредитной организации. (в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

17. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

18. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 сентября 2008 года N 12240;

Указание Банка России от 27 декабря 2010 года N 2552-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 января 2011 года N 19552;

Указание Банка России от 19 сентября 2012 года N 2880-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 ноября 2012 года N 25874;

Указание Банка России от 19 января 2015 года N 3539-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 20 февраля 2015 года N 36137;

Указание Банка России от 26 января 2017 года N 4271-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 августа 2008 года N 2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 марта 2017 года N 46128.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 12 февраля 2019 года N 5071-У
«О правилах проведения кассового
обслуживания Банком России кредитных
организаций и юридических лиц,
не являющихся кредитными организациями»

	Код формы документа
	по ОКУД
	0402108


	(наименование подразделения Банка России, БИК <1>)

ЗАЯВКА НА СДАЧУ/ПОЛУЧЕНИЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ ОТ _ 20 Г. N __

полное фирменное (сокращенное фирменное) наименование кредитной организации, или полное (сокращенное) наименование филиала, или наименование и (или) номер (при наличии) либо иные идентифицирующие признаки (при отсутствии наименования и номера) дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса с указанием на его принадлежность кредитной организации (филиалу), полное фирменное (сокращенное фирменное) наименование организации

Сообщаем о сдаче/получении (ненужное зачеркнуть)		наличных денег
	(дата)
для зачисления на счет N/списания со счета N <2> (ненужное зачеркнуть)

в сумме (в рублях)
	(цифрами и прописью)
в следующих номиналах <3>:

Номинал банкнот (монеты)	Сумма (руб., коп.)
Банкноты


Монета

в том числе по источникам поступлений / направлениям выдач <2>:

Источник поступления / направление выдачи	Сумма (руб., коп.)

Вноситель/получатель наличных денег <2> (ненужное зачеркнуть)
	(фамилия, имя, отчество (при наличии))

Примечание:


(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
			<4>
(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)

<1> При отсутствии у кассового центра БИК указывается БИК главного управления Банка России, в составе которого действует кассовый центр.

<2> Заполняется в случае оформления заявки на сдачу/получение наличных денег в виде электронного документа.

<3> При сдаче наличных денег заполняется при необходимости.

<4> Не заполняется в случае оформления заявки на сдачу/получение наличных денег на бумажном носителе, заявки на сдачу/получение наличных денег в виде электронного документа на сдачу наличных денег.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 12 февраля 2019 года N 5071-У
«О правилах проведения кассового
обслуживания Банком России кредитных
организаций и юридических лиц,
не являющихся кредитными организациями»

	Код формы документа
	по ОКУД
	0401032


	(наименование подразделения Банка России)

ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЫДАЧЕ ДЕНЕЖНЫХ ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК ОТ _____ 20 Г.

Наименование владельца счета
Просим выдать по счету N
денежные чековые книжки в количестве		шт. на		денежных чеков.
	(цифрами и прописью)		(цифрами)
Денежные чековые книжки доверяем получить
	(фамилия, имя, отчество (при наличии))
				,
(наименование, серия, номер документа, удостоверяющего личность получателя денежных чековых книжек, кем и когда выдан, код подразделения (при его наличии))
подпись которого			удостоверяем.
	(подпись получателя денежных чековых книжек)

М.П (при наличии)
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
ПРОВЕРЕНО
____ __________________ 20__ г.	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)

	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
Денежные чековые книжки в количестве		шт.
	(цифрами и прописью)
с денежными чеками за N:
	(с — по)

Выдал из кассы:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)	(дата выдачи денежных чековых книжек)
Получил:
		(личная подпись)	(фамилия, инициалы)	(место расписки в приеме талона)

———————————————————————————————————————————————————————————————————————————————-

Талон к заявлению о выдаче денежных чековых книжек от ____ _______________ 20__ г.

Наименование владельца счета ___________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________

____________________________________ счет N _______________________________

Денежные чековые книжки в количестве		шт. с денежными чеками за N:
	(цифрами и прописью)

(с — по)

Получил для оформления:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
Получил для выдачи клиенту:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
____ ____________ 20__ г.

Источник

Денежный чек предъявляется в обслуживающий клиента банк для выдачи наличности предъявителю, на чье имя выписан данный документ. Бланки денежных чеков обычно собраны в чековую книжку (по 25 или 50 штук), которую клиент может получить в своем банке, подав соответствующее заявление. Как правильно оформить чек и получить по нему деньги, расскажем в нашей статье.

Правила заполнения денежного чека

Клиенту банка перед снятием со своего расчетного счета наличности следует разобраться, как заполнить денежный чек (образец заполнения бланка представлен ниже в статье на примере денежного чека Сбербанка). Очень важно заполнить все графы правильно, не допуская помарок и исправлений, иначе денежный чек не будет принят банком для исполнения требования о выдаче наличности предъявителю.

В соответствии с установившейся практикой заполнения чека клиент банка должен указать на обратной стороне денежного чека код и назначение платежа (1-я и 2-я колонки в табличной части бланка чека). Кроме того, чек также может содержать и другие реквизиты, которые вправе определять кредитная организация. Наиболее распространенным реквизитом является символ назначения платежа, который приводится в 1-й колонке табличной части бланка чека. Под табличной частью с назначением платежа должна стоять подпись чекодателя. Чеки заполняются исключительно от руки черными или темно-синими чернилами (некоторые банки допускают фиолетовые чернила), но при этом наименование клиента, номер его счета и название банковской организации могут быть проштампованы. Помарки в чеке недопустимы.

Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей.

Кроме того, в карточку с подписями клиента банкиры заносят все номера денежных чеков, которые есть в выданной компании чековой книжке. Банковский сотрудник сверяет номер чека с теми, что уже записаны в карточке.

Эксперты КонсультантПлюс подготовили пошаговую инструкцию по работе с денежными чеками:

Если у вас нет доступа к системе КонсультантПлюс, получите пробный онлайн-доступ бесплатно.

Срок действия денежного чека

Как правило, денежный чек принимается кредитно-финансовой организацией на протяжении 10 дней с даты выписки (не считая самого дня выписки), указанной на заполненном бланке платежного документа. Например, подобное правило указано в требованиях КБ «НС Банк» (ЗАО) по заполнению и использованию чекодателем чека из денежной чековой книжки.

Как заполнить денежный чек — бланк и образец?

Скачать требования

Вы сможете узнать все необходимые сведения о соблюдении кассовой дисциплины на предприятии, если ознакомитесь с нашей статьей «Кассовая дисциплина и ответственность за ее нарушение».

Образец заполнения денежного чека Сбербанка

Бланк денежного чека Сбербанка ничем не отличается от таких же чеков, которые содержатся в чековых книжках, выдаваемых другими банками.

Ниже приведен образец заполнения денежного чека, который вы сможете скачать с нашего сайта бесплатно:

Скачать образец заполнения денежного чека

Где скачать бесплатно бланк денежного чека?

Чековая книжка, в которой прошито несколько денежных чеков, является документом строгой отчетности. Использованная чековая книжка должна храниться на протяжении 5 лет. До выдачи клиенту бланки чеков хранятся в банке в специальном хранилище.

Чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также чек может иметь реквизиты , которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека. Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно.

На нашем сайте вы сможете скачать денежный чек (уже заполненный шаблон) и по образцу заполнить свой платежный документ на бланке денежного чека, выданного в вашем банке.

Также вам могут понадобиться материалы о заполнении платежных поручений:

«Основные реквизиты платежного поручения»;
«Как заполнять платежки по страховым взносам в 2022-2023 годах?»;
«Как заполнить платежное поручение на штрафы (нюансы)?».

Итоги

Правила заполнения денежного чека устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно. Вы можете узнать о них более подробно в своем банке. Но есть общее правило для всех денежных чеков: в них не должно быть помарок.

Источник

Чековая книжка — это документ строгой отчетности, применяемый для получения наличных средств в банке.

Поскольку форма денежного чека не регламентирована законодательством, каждый банк вправе разрабатывать свою собственную форму, при этом соблюдая необходимые реквизиты.

Для получения книжки клиент подает соответствующее заявление в банк. Обычно книжка включает 25 или 50 страниц. Каждая страница содержит корешок, остающийся у клиента, и чек, который передается банку.

Хранить этот документ следует в запертом сейфе у главного бухгалтера. Испорченные чеки и оплаченные корешки необходимо сохранять не менее трех лет.

Заполнение и ведение чековой книжки

Чек заполняется вручную одним человеком шариковой ручкой без смены чернил. Если на лицевой стороне будут ошибки, помарки или исправления, бланк считается недействительным. Его приклеивают к книжке и помечают штампом «Испорчен».

Наименование держателя чека и его реквизиты проставляются при получении на каждом листе, либо штампом, либо вручную.

«Чек. на.» В этой строке цифрами указывается сумма чека. Свободное место в поле обязательно перечеркивается двумя линиями.

«Дата» Число и год пишутся цифрами, а месяц — буквами (прописью).

«Заплатите» Далее указываются полностью ФИО работника, на которого выписан чек. Свободное поле перечеркивается.

Затем заполняется поле «Сумма прописью». После написания суммы (от самого края строки с большой буквы) свободное место перечеркивается двойной линией.

Обычно чек подписывается руководителем и главным бухгалтером организации или лицами, чьи подписи указаны в «Карточке с образцами подписей и оттиска печати».

Заверять бланк печатью следует аккуратно, чтобы оттиск не выходил за отведенное поле.

На оборотной стороне документа расположена таблица, в которой указываются расходы (в виде символов), на которые выдаются денежные средства.

Затем ставится подпись сотрудника, предъявляющего чек в банк.

«Отметки, удостоверяющие личность получателя» Указываются паспортные данные получателя денежных средств.

Под горизонтальной чертой размещаются отметки сотрудников банка при выдаче наличных средств.

Корешок остается у покупателя, в нем указывается сумма к выдаче, дата, ФИО получателя денежных средств. Ниже ставятся подписи руководителя и главного бухгалтера.

После получения денег они приходуются в кассу по приходному кассовому ордеру, номер которого указывается на оборотной стороне корешка.

Файлы для скачивания	Тип	Размер	Скачать
Бланк чековой книжки	(doc)	162.6 Кб

Каков порядок хранения чековой книжки

Каков порядок хранения чековой книжки?

Порядок хранения чековой книжки не регулируется строго; к чековым книжкам можно применять общие правила учета и хранения бланков строгой отчетности.
Оформление и выдача денежных чековых книжек клиенту являются обязанностью кредитной организации (пп. 1.8.10 п. 1.8 ч. III Приложения к Положению Банка России от 27.02.2017 N 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» (далее — Положение N 579-П)).
Бланки чековых книжек должны храниться по порядку, установленному руководителем кредитной организации, и учитываться на внебалансовом счете N 91207 по условной оценке 1 руб. за бланк (книжку) (п. 9.22 ч. II Приложения к Положению N 579-П).
Чековая книжка состоит из нескольких десятков одинаковых денежных чеков. На практике банки формируют чековые книжки из 25 или 50 листов, каждый из которых состоит из двух частей: чека, который подается в банк, и корешка, остающегося в организации. Для перевода или снятия денежных средств сотрудник заполняет чек. Форма денежного чека не установлена законодательно, поэтому каждый банк разрабатывает свою форму, сохраняя при этом обязательные реквизиты.
Чек является денежным документом установленной формы, содержащим безусловный приказ владельца счета (чекодателя) банку выплатить определенную сумму денег получателю средств (чекодержателю) (ст. 877 ГК РФ).
Чек является бланком строгой отчетности и учитывается на забалансовом счете 006 «Бланки строгой отчетности». Чеки списываются с этого счета по мере их использования.
Хотя отдельный порядок хранения чековой книжки у клиента не регламентирован нормативными правовыми актами, к чековым книжкам можно применять общие правила учета и хранения бланков строгой отчетности.
Бланки строгой отчетности должны храниться в сейфах, металлических шкафах или специальных помещениях, обеспечивающих их сохранность (п. 6.2 Положения о документах и документообороте в бухгалтерском учете, утв. Минфином СССР 29.07.1983 N 105).
Лицо, ответственное за хранение, рекомендуется назначить специальным приказом или распоряжением.
Выдача чековых книжек осуществляется непосредственно лицу, ответственному за их ведение, по его письменной заявке под отчет.
Конкретные сроки хранения различных документов установлены в Перечне типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения, утвержденном Приказом Росархива от 20.12.2019 N 236 (далее — Перечень) (ч. 3 ст. 6, ч. 1 ст. 17 Федерального закона от 22.10.2004 N 125-ФЗ «Об архивном деле в Российской Федерации» (далее — Закон N 125-ФЗ)).
Срок хранения чековой книжки не закреплен законодательно. Однако, учитывая, что при закрытии банковского счета, изменении номера счета или наименования клиента необходимо вернуть неиспользованные чековые книжки с оставшимися чеками и корешками с письменным заявлением, указывающим номера возвращаемых чеков (п. 2.1 ч. III Приложения к Положению N 579-П), можно предположить, что чековая книжка хранится у клиента до наступления этих событий.
Однако для первичных учетных документов и связанных с ними оправдательных документов (в частности, банковских документов, корешков чековых книжек) срок хранения составляет пять лет при условии проведения проверки (ст. 277 Перечня).
Начало срока хранения документов определяется с 1 января года, следующего за годом завершения их делопроизводством. Это правило относится ко всем документам на бумажных и электронных носителях (ч. 2 ст. 21.1, п. 17 ст. 3 Закона N 125-ФЗ, п. 4.1 Приказа Росархива от 20.12.2019 N 237), включая корешки чековых книжек.
Отметим, что организация может установить более продолжительные сроки хранения документов, включая корешки чековых книжек (п. 2.2 Положения о порядке и сроках хранения документов акционерных обществ, утв. Постановлением ФКЦБ России от 16.07.2003 N 03-33/пс).

Чеки

Чек представляет собой ценную бумагу, используемую для фиксации распоряжения владельца чека на совершение платежа. Чеки более распространены в Европе и Америке, тогда как в России чековые книжки практически не используются.

Разновидности чеков

Чеки подразделяются на два основных вида:

Денежные. Используются для получения наличных в банке. Например, руководитель может получить средства на выплату заработной платы или на нужды бизнеса.
Расчетные. Применяются для безналичных расчетов. Это документ, содержащий приказ о переводе денег с одного расчетного счета на другой. Получатель средств является держателем чека.

Чеки подразделяются на следующие виды:

Именные. Выписываются на конкретного человека.
Предъявительские. Выписываются на предъявителя.
Ордерные. Могут быть переданы другому лицу с помощью индоссамента.
Кроссированные. Имеют две параллельные линии, означающие, что чек может быть оплачен только конкретному банку или его клиенту.

Тип чека определяет оформление документа, его реквизиты и особенности перевода средств.

К СВЕДЕНИЮ! Чек содержит требование о перечислении средств, которое может быть безусловным, без указания причины перевода.

ВАЖНО! В операциях с чеком участвуют два лица: чекодатель (лицо, распоряжающееся своими деньгами с помощью чека) и чекодержатель (лицо, в пользу которого выписывается чек). Также есть плательщик — банк, где хранятся средства чекодателя.

Реквизиты

Форма чека может быть свободной, и кредитная организация может установить её самостоятельно. Однако документ должен содержать обязательные реквизиты:

Название документа.
Требование выплаты определенной суммы.
Реквизиты счета, с которого будут переведены деньги.
Валюта платежа.
Дата и место оформления документа.
Подпись.

В некоторых случаях в чеке могут быть указаны дополнительные реквизиты, которые не являются обязательными. Отсутствие обязательных реквизитов лишает чек юридической силы. Условия использования чека регулируются Гражданским кодексом.

ВАЖНО! В чеке обязательно должен быть указан плательщик — банк, где чекодатель хранит свои средства.

Срок действия

Срок действия чека зависит от страны:

10 дней для России.
20 дней для стран СНГ.
30 дней для чеков из других стран.

После истечения указанных сроков чек не может быть предъявлен или отозван.

Оплата чека

Средства по чеку предоставляются чекодателем. Чекодатель не может отозвать чек до истечения срока его действия. Плательщик обязан проверить подлинность чека. Убытки, вызванные использованием поддельного чека, компенсируются в соответствии с законодательством страны.

Бланки чеков

Бланки чеков относятся к документам строгой отчетности. Если расчеты проводятся через Центральный банк, нужны чеки с указанием страны и кроссированием. Чек должен быть обеспечен:

деньгами на отдельном расчетном счете;
деньгами на счете чекодателя.

Лицо получает не только чек, но и идентификационную карточку, более известную как чековую книжку. Она выдается независимо от количества чеков. На обратной стороне чековой книжки указаны условия передачи денег:

Чек выписывается на сумму, не превышающую установленный лимит.
Подпись чекодателя на чеке должна соответствовать подписи в чековой книжке.
Личность чекодателя подтверждается путем сверки паспортных данных с данными в чековой книжке.
Переводы по чеку осуществляются без комиссии.

ВНИМАНИЕ! Чеки могут использоваться и при межбанковских расчетах, которые осуществляются на основании межбанковских соглашений.

Денежный чек. Заполнение бланка по образцу 58216
Товарный чек. Бланк и образец заполнения 91849

Как заполнить денежный чек — бланк и образец

Денежный чек предъявляется в банк клиента для получения наличных средств тем лицом, на чье имя он выписан. Обычно бланки чеков собраны в чековую книжку (в количестве 25 или 50 штук), которую клиент может получить в своем банке, подав соответствующий запрос. Как правильно оформить чек и получить по нему деньги, мы расскажем в нашей статье.

Документы и бланки, которые могут вам понадобиться:

Правила заполнения кассового чека
Срок действия кассового чека
Образец заполнения кассового чека Сбербанка
Где скачать бесплатно бланк кассового чека?
Заключение

Правила заполнения кассового чека

Перед тем как снять наличные со своего счета, клиенту банка нужно ознакомиться с правилами заполнения кассового чека (образец заполнения бланка будет приведен ниже на примере чека Сбербанка). Крайне важно заполнить все поля без ошибок и исправлений, иначе банк не примет чек к исполнению.

Согласно действующим правилам, на оборотной стороне чека клиент должен указать код и назначение платежа (это первые две колонки в таблице на бланке чека). Также чек может содержать и другие реквизиты, определяемые банком. Один из основных реквизитов — символ назначения платежа, указываемый в первой колонке таблицы на бланке. Под таблицей с назначением платежа должна стоять подпись чекодателя. Чеки заполняются вручную черными или темно-синими чернилами (некоторые банки допускают использование фиолетовых чернил), при этом имя клиента, номер счета и название банка могут быть отпечатаны штампом. Исправления в чеке недопустимы.

Образец заполнения кассового чека предоставляется банком по требованию клиента. Банк проверяет правильность заполнения всех полей и сверяет подпись чекодателя с образцом подписи в карточке, хранящейся в банке.

Кроме того, в карточку с подписями клиента вносятся все номера чеков, выданных компании в чековой книжке. Сотрудник банка сверяет номер чека с уже записанными в карточке.

Эксперты КонсультантПлюс подготовили пошаговую инструкцию по заполнению кассовых чеков:

Если у вас нет доступа к системе КонсультантПлюс, получите пробный онлайн-доступ бесплатно.

Срок действия кассового чека

Обычно кассовый чек принимается банком в течение 10 дней с даты его выписки (не считая день выписки), указанной на заполненном бланке. Например, такое правило содержится в требованиях КБ «НС Банк» (ЗАО) по заполнению и использованию кассового чека.

Если вы хотите получить полную информацию о правилах ведения кассовой дисциплины в организации, предлагаем ознакомиться с нашей статьей «Кассовая дисциплина и ответственность за ее нарушение».

Пример заполнения денежного чека Сбербанка

Форма денежного чека Сбербанка аналогична тем, что используются в чековых книжках других банков.

Ниже представлен пример заполнения денежного чека, который вы можете бесплатно скачать с нашего сайта:

Где можно бесплатно скачать шаблон денежного чека?

Чековая книжка, содержащая несколько денежных чеков, является документом строгой отчетности. После использования чековая книжка должна храниться не менее 5 лет. До выдачи клиенту, бланки чеков хранятся в банке в специальном хранилище.

Для того чтобы чек считался действительным, он должен содержать обязательные реквизиты. Дополнительно, чек может иметь реквизиты, установленные банком. Банк также может разработать свою форму денежного чека. Поэтому скачать универсальный шаблон денежного чека бывает сложно.

На нашем сайте вы можете скачать шаблон денежного чека (уже заполненный пример) и использовать его для заполнения своего платежного документа на бланке, выданном вашим банком.

Также вам могут пригодиться материалы по заполнению платежных поручений:

Заключение

Правила заполнения денежного чека определяются каждой кредитной организацией самостоятельно. Подробную информацию вы можете получить в своем банке. Общее правило для всех денежных чеков: в них не должно быть исправлений.

Что такое чековая книжка и как ею пользоваться

Во многих американских фильмах 90-х годов можно было услышать фразу «Я выпишу вам чек». Это не просто киношный штамп: чековые книжки остаются актуальным платежным инструментом и в наше время.

Что такое чековая книжка
Как получить
Как заполнять
Как учитывать в бухгалтерии
Как обналичивать

Заполнение чековых брошюр обычно осуществляет главный бухгалтер организации, но это может сделать и генеральный директор.

Что представляет собой чековая книжка

Чековая книжка — это сборник платежных поручений, объединенных в брошюру. Денежный чек служит для оплаты товаров и услуг, получения наличных средств, а также для расчетов между юридическими лицами.

Книжка может быть выдана как юридическим, так и физическим лицам по запросу в банке, где открыт счет клиента.

Каждая страница чековой книжки пронумерована, содержит информацию о держателе счета, его юридическом адресе, код финансовой организации и другие данные.

Для защиты документа от подделок страницы книжки изготавливаются из специальной бумаги для глубокой печати. Денежный чек действует в течение десяти дней с момента его заполнения. Он состоит из двух частей: основной бланк передается для получения денег, а корешок остается в организации и не удаляется из книжки.

Чековые книжки выпускаются на 15, 25 или 50 страниц, содержат номер счета, срок действия и размер лимита, если он установлен.

Они бывают двух видов:

лимитированные — выпускаются на определенную сумму и обеспечиваются собственными средствами клиента;
нелимитированные — выпускаются без установленного лимита, а векселя обеспечиваются ссудой от банка, действуя как кредитная карта.

Книжка выпускается исключительно для конкретной организации или индивидуального предпринимателя, что строго регламентируется Положением Центробанка. Сторонние организации или физические лица могут использовать чековую книжку только при наличии доверенности, заверенной нотариусом.

Чековые блокноты известны не только из кино, они часть нашей повседневной жизни, применяемые для выплаты заработной платы сотрудникам.

Получение блокнота

После заключения клиентом договора на расчетно-кассовое обслуживание, он может подать письменное заявление на открытие чекового блокнота.

Оформление может занять некоторое время, и финансовая организация возьмет за его выпуск комиссию, обычно не превышающую тысячу рублей.

Денежный чек считается бланком строгой отчетности (БСО), поэтому его следует заполнять тщательно и без ошибок. Чековые блокноты следует хранить под замком в сейфе организации или дома.

Они регистрируются на бухгалтерском балансе 006 и списываются после обналичивания бланков. Каждый выписанный чек находится под контролем налоговых органов и кредитной организации.

Физические лица в России редко используют чековые блокноты, но они популярны среди юридических лиц из-за их удобства. Чековые книги обычно хранятся в сейфе предприятия около пяти лет, после чего утилизируются, однако в стране нет строгих правил по этому поводу.

Прародителями чековых книг считаются глиняные таблички, введенные в обиход вавилонскими банками в VI веке до н.э. Было два «документа» на табличках из глины: один отправлялся распорядителю средств, другой оставался у полноправного владельца денег или товаров.

Более современные чековые книги появились в Европе в XIII веке и постепенно распространились по всему континенту. Первые чеки были от руки написанными письмами, один из них, выписанный в Лондоне 16 февраля 1659 года, сохранился до наших дней. В 1717 году банковская система Англии начала выпускать отпечатанные чековые книги с приказными бланками, а спустя век на них стали указывать имена владельцев.

В середине прошлого века в Америке была введена система оплаты банковскими картами, что практически вытеснило чеки из списков банковских услуг во всем мире, однако в США до сих пор этим видом расчетов пользуются примерно 30% американцев.

Чтобы получить деньги в банке по чеку, необходимо иметь при себе паспорт, информация о котором уже занесена в вексель.

Процесс заполнения

Для заполнения и использования денежного векселя могут быть уполномочены только руководители организации или их представители по специальному разрешению. Основное требование к заполнению векселя — отсутствие исправлений и полная точность. Правила заполнения могут немного различаться в разных банках, но, в основном, они одинаковы.

Бланк следует заполнять одним махом, без перерывов, чернилами чёрного, синего или фиолетового цветов. Использование разноцветных ручек считается недопустимым.
Фамилия, имя и отчество получателя, который будет получать деньги в кассе, должны быть указаны полностью в соответствующем поле.
Сумма к выдаче должна быть записана прописью, начиная с начала строки, без пропусков, а оставшееся место должно быть перечёркнуто двойным штрихом.
На бланке должны быть точно такие же подписи, как и на банковской карточке организации.

Чеки выдаются из брошюры последовательно, не допускается оставлять незаполненные страницы. Деньги по векселю могут быть выданы только при предъявлении паспорта, данные которого указаны в документе.

Неправильно заполненный бланк должен быть перечеркнут, с пояснительной надписью и подписью уполномоченного лица, после чего следует заполнить следующую страницу.

Сотрудники финансовых учреждений тщательно следят за правильностью заполнения векселей. Любые ошибки или нечёткие подписи могут вызвать сомнения в подлинности документа и привести к отказу в выдаче денег.

Факт дня

В Южной Америке индейцы использовали какао-бобы в качестве денег до XVII века, пока не возросла популярность шоколада.

Источник

Список вопросов

Здравствуйте! Существует ли четкая понятная инструкция по заполнению денежного чека на получение денег…

ВТБ

Автор

Прокофьева Елена Ивановна

Санкт-Петербург

Здравствуйте! Существует ли четкая понятная инструкция по заполнению денежного чека на получение денег для выдачи зарплаты юридическим лицом? Мы заполняем чек в соответствии с приложением № 13 «Правила оформления денежного чека» к Положению об организации кассовой работы. Однако сотрудники банка каждый раз делают все новые замечания. Например, что при заполнении строки «сумма прописью» нельзя переносить на другую строку слова через дефис. И много других несуразных, с нашей точки зрения, требований.
Если существует на этот счет инструкция, в которой указаны все эти требования, она должна быть доведена до клиента. Иначе, все дополнительные требования банка выглядят как обыкновенное издевательство. Чеки приходится по несколько раз переписывать.
СПАСИБО!

Здравствуйте, Елена Ивановна!

Правила по заполнению чековых книжек подробно изложены в указанном Вами приложении. При заполнении денежного чека необходимо руководствоваться требованиями данного нормативного документа. Дополнительно стоит отметить, что при заполнении реквизита денежного чека «сумма прописью» не допускается прочерков, прерывающих текст, но перенос слов не является нарушением. Также одним из обязательных требований является соответствие подписей в кассовом чеке подписям в карточке образцов подписей, хранящейся в банке.

С уважением,
ВТБ 24 (ЗАО).

Эксперт банка

ВТБ

Лицензия № 1000

ОГРН 1027739609391

Потребительский кредит года-2023

Адрес

190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29

Телефон

8 800 100-24-24

8 800 200-77-99

Уважаемая Наталья! Отправленный мною валютный перевод в другую страну не дошел до…

Достойного ответа Не было!!! Мне пришлось самой ходить по инстанциям,после чего перевод ЧУДЕСНЫМ образом через МЕС…

Читать полностью

тема письма: вопрос на Banki.ru (ID 11137088)

Читать полностью

Здравствуйте Наталья, подскажите пожалуйста может вы поможете разобраться в этой ситуации. У меня…

Здравствуйте Наталья, подскажите пожалуйста может вы поможете разобраться в этой ситуации. У меня карта арестована…

Читать полностью

Добрый день! 5 января 2020г. я внесла на счет кредитной карты платеж 867,51 руб. и полностью…

Добрый день! 5 января 2020 г. я внесла на счет кредитной карты платеж 867,51 руб. и полностью погасила всю име…

Читать полностью

Добрый вечер, просьба, почините наконец банкомат по ул Профсоюзная 102а 78334 , который не работает…

Добрый вечер, просьба, почините наконец банкомат по ул Профсоюзная 102а 78334 , который не работает с 11.12.19 г и…

Читать полностью

Мы с женой, пожилые люди, попали по своей доверчивости и наивности, похоже, в руки мошенников…

Мы с женой, пожилые люди, попали по своей доверчивости и наивности, похоже, в руки мошенников, которые работают под…

Читать полностью

Наталья, меня зовут Ирина и я являюсь клиентом банка по ипотеке, которая перешла в ваш банк в…

Наталья, меня зовут Ирина и я являюсь клиентом банка по ипотеке, которая перешла в ваш банк в результате объединени…

Читать полностью

Здравствуйте. Некоторое время назад я стал получать смс от банка «Траст» о наличии у меня…

Здравствуйте. Некоторое время назад я стал получать смс от банка «Траст» о наличии у меня на счете оста…

Читать полностью

Добрый день!

Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке «Открытие» в…

Добрый день!Я, генеральный директор компании, обслуживающейся в банке «Открытие» в течение многих лет….

Читать полностью

Здравствуйте🙋 у меня заблокирована карта 💳7259. На 09.012020 у меня…

Здравствуйте🙋 у меня заблокирована карта 💳7259. На 09.012020 у меня запланирован платеж. Мне говоря…

Читать полностью

Добрый день. Я 10.04.2025 года отвёз документы от судебных приставов о снятии ареста с банковской карты в банк ВТБ в г. Москву центральный ваш офис и до сих пор арест не снят. Что делать ?

Читать полностью

Не закрываются виртуальные карты. Более месяца.

Здравствуйте, не закрываются виртуальные карты. Срок указан 10 дней, прошло уже больше месяца, поддержка ничего вня…

Читать полностью

здравствуйте будут ли начислены бонусы за дебетовую карту втб с сылкой от банки.ру

Читать полностью

Вклад и открытие счета для гражданина Беларуси

Я гражданин Беларуси. Хочу открыть счёт и вклад на гражданку Беларуси маму по доверенности выданной нотариусом в Бе…

Читать полностью

незаконное признание паспорта недействительным и ограничение операций в втб онлайн

На каком основании действительный паспорт выданный 28.01.2004г. ( действительность и актуальность документа…

Читать полностью

Заявление на доставку пенсии

Здравствуйте! Если честно, то, я так и не понял, почему Госуслуги рассылают СМС без вашего согласия? Они же ссылают…

Читать полностью

Учетный запись заблокирован службой безопасности ВТБ БАНКА могу использовать карту и сколько дней возмёт на разблок…

Читать полностью

заказывала в конце ноября 2024 г карту ВТБ по реферальной ссылке от Рафинада. Карту получила 03.12.24г. В этот же д…

Читать полностью

Перевод ивестиционных средств

Кристина здравствуйте!Сегодня я ставил заявку на вывод средств со своего брокерского счета,сумма крупная со мной св…

Читать полностью

вернуть деньги за подписку

я пыталась связаться с этим сервисом, но все мои звонки сбрасывали, поэтому я обратилась к вам. мне нужен лишь возр…

Читать полностью

Как снять арест с накопительного счета?

Здравствуйте, счета были арестованы,арест сняли,но накопительном счёте деньги до сих пор заморожены.Приставы все д…

Читать полностью

Я открыла карту кредитную банка уралсиб, получила у курьера и совершила покупку, а банкимание не зачисляются, какой…

Читать полностью

оставляют номер для связи и не берут трубку

Удивительно сейчас взяли трубку , но сказали перезвонят…жду

Читать полностью

Здравствуйте, со мной произошла ужасная ситуация.. Как и многие подростки, я попался на аферу мошенников и продал с…

Читать полностью

здравствуйте. хочу разблокировать дебетовую карту после завершения банкротства

здравствуйте. хочу разблокировать дебетовую карту после завершения банкротства. есть определение суда

Читать полностью

Удерживают мои деньги и не отвечают в техподдержке

В сентябре 2024 года у меня были пополнения на сумму 62000₽. Но видимо для озон банка это какая-то невероятная сумм…

Читать полностью

Банкомат принял деньги, но зачислил лишь часть.

Добрый день. Вопрос состоит следующим образом. 11.04.2025 года, вносил наличные в банкомате Сбербанка, на карту Сбе…

Читать полностью

Как с вами связаться по телефону

Я ошибочно отправил вам письмо с исполнительным листом и копией решения суда. Надо было отправить судебным пристава…

Читать полностью

Отказ в выплате по выдуманной причине (видимо, не хотят платить)

Добрый день!Произошёл страховой случай, притёрли на парковке, оформили с виновником евро протокол. После чего Т-стр…

Читать полностью

Источник

Правила заполнения денежного чека

Эксперты КонсультантПлюс подготовили пошаговую инструкцию по работе с денежными чеками:

Если у вас нет доступа к системе КонсультантПлюс, получите пробный онлайн-доступ бесплатно.

Срок действия денежного чека

Скачать требования

Образец заполнения денежного чека Сбербанка

Ниже приведен образец заполнения денежного чека, который вы сможете скачать с нашего сайта бесплатно:

Скачать образец заполнения денежного чека

Где скачать бесплатно бланк денежного чека?

Также вам могут понадобиться материалы о заполнении платежных поручений:

«Основные реквизиты платежного поручения»;
«Как заполнять платежки по страховым взносам в 2022-2023 годах?»;
«Как заполнить платежное поручение на штрафы (нюансы)?».

Итоги

Главная
Правовые ресурсы
Подборки материалов
Оформление чековой книжки в банке

Оформление чековой книжки в банке

Подборка наиболее важных документов по запросу Оформление чековой книжки в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Вопрос: Как организации заполнять чековую книжку?
(Консультация эксперта, 2023)Кредитная организация утверждает правила документооборота по выдаче (продаже) денежных чековых книжек клиентам. Выдаваемые денежные чековые книжки, оформленные бухгалтерским работником кредитной организации, должны содержать штамп кредитной организации, выдающей денежные чековые книжки, с указанием на каждом денежном чеке номера банковского счета клиента, с которого будут выдаваться наличные денежные средства по денежному чеку (пп. 1.7.10 п. 1.7 ч. III Приложения к Положению о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения, утв. Банком России от 24.11.2022 N 809-П (далее — Положение N 809-П)).

Путеводитель по судебной практике. РасчетыИз материалов дела усматривается, что денежные чеки брошюруются банком в чековые книжки по 25 и 50 листов. При этом, банк не взимает комиссию за оформление чековых книжек.

Нормативные акты

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Правила заполнения чековой книжки инструкция ЦБ 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Для начала рассмотрим значение терминов. Чековой книжкой называется документ строгой отчетности, который привязывается к банковскому расчетному счету организации. С его помощью можно совершать расчеты с контрагентами, которые смогут обналичивать чеки в банке или другой финансовой организации. Книжка, которая действует в России, выглядит как длинный блокнот. Классический чек представляет собой прямоугольный лист, состоящий из двух частей: основной (остается в книжке) и отрывной. Отрывная часть передается контрагенту и используется для предоставления в банк. Основная часть остается в книжке и является подтверждением того, что операция действительно была проведена. Собственник книжки заполняет две части чека, указывая размер суммы к получению. Чтобы получить ее, нужно обратиться в финансовое заведение, в котором у вас открыт расчетный счет.

Напоследок давайте рассмотрим пример заполнения чековой книжки, которую изготавливает крупнейший банк России — Сбербанк. Он обслуживает почти 85% ООО и ИП в стране, которые имеют расчетные счета для работы с клиентами. Чековая книжка Сбербанка считается образцом для других компаний. Она также состоит из 25 или 50 листов, на ней есть две стороны (оборотная и лицевая) и отрывной талончик. Чтобы документ был действительным и его без проблем приняли в финансовом учреждении, вы должны заполнить все разделы.

Сначала в чек заносится название компании (ИП или ООО), после вписывается расчетный счет компании. Следующим вписывается номер чека (по порядку) и размер выплаты в численном виде. Последними заполняют дату подписания документа и территориальное местоположение (название населенного пункта). После основных данных нужно прописать название финорганизации (в нашем случае Сбербанк), а затем фамилию, имя и отчество человека, которому будет выдана ссуда. Затем нужно поставить подпись и печать при условии, что она есть у организации.

Внимание:

официально у чека нет “срока годности”, но в большинстве случаев его рекомендуется обналичить не позднее, чем через 10 календарных дней после выписки. Если затянуть, то финучреждение может отказаться от выплат или запросить подтверждение.

Как видите, ничего сложного в правилах нет. Нужно просто внимательно вписывать информацию и следить за отсутствием ошибок. Вы можете заранее заполнить основные данные, касающиеся вашей компании, номера чека и финансовой организации, чтобы не тратить время в будущем. Затем нужно будет просто вписать сумму числом и прописью, а также ФИО получателя.

Краткие сведения о чековых книжках

Чековые книжки представляют собой некий финансовый документ, состоящий из 25 или 50 листов. Как правило, они привязаны к банковскому счету владельца книжки и позволяют осуществлять безналичные расчеты с последующей целью их обналичивания в кредитных организациях.

Сама книжка визуально напоминает небольшой продолговатый блокнот. Каждая его страница разделена на две части. Это чеки, один из которых подписывается и сдается в банк для последующей выдачи в нем указанной суммы, а второй является копией. Именно он остается в книжке и выполняет роль своеобразного документа для отчетности при списании средств со счета. Получить книжку можно, написав соответствующее заявление в банке. Как осуществляется заполнение чековой книжки?

Простые правила при заполнении чековых книжек

Чековые книжки обычно ведут одни и те же люди однотипным почерком. Заполнение бланка документа при этом выполняется ручкой, содержащей один и тот же цвет чернил. Поэтому ее владельцу изначально следует выбрать, будет ли это только черный, фиолетовый или синий цвет пасты.

Еще один важный момент при работе с книжкой заключается в полном отсутствии исправлений и ошибок. Все слова и реквизиты должны быть указаны в строго определенном порядке и только в отведенных для них графах. Выступать за поля ячеек и граф категорически воспрещается. Помимо этого каждый бланк чековой книжки содержит место для подписи и печати владельца. При этом номер его счета в банке, название предприятия или инициалы предпринимателя прописывается вручную (в конце заполненного отрывного корешка) либо указывается на оттиске самой печати.

Образецчековая книжка для юридических лиц сбербанк

Гражданского кодекса РФ чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также в п. 8. 2 положения Банка России от 19. 06. 2012 № 383-П указано, что чек должен иметь обязательные реквизиты, а также реквизиты, которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека.

Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно. На нашем сайте вы сможете скачать денежный чек (уже заполненный шаблон) и по образцу заполнить свой платежный документ на бланке денежного чека, выданного в вашем банке. Также вам может понадобиться форма объявления на внесение наличности на расчетный счет — об этом читайте в нашей статье «Новая форма объявления на взнос наличными».

При заполнении поля «сумма цифрами обязательно двойное прочеркивание свободных мест до и после суммы рублей.
На именном чеке после напечатанного слова «заплатите полностью указывается фамилия, имя, а также отчество лица, на имя которого выписывается данный чек, в родительном падеже.
Сумму прописью обязательно нужно начать писать с самого начала строки. После суммы прописью ставится слово «рублей», при этом между ними не должно быть свободного места.
Чекодатель подписывает чек исключительно шариковой ручкой или чернилами.
Запрещается подписывать чек до полного заполнения всех его реквизитов.
Любые поправки в чеке делают данный чек недействительным.
Заполненный и подписанный чек скрепляется печатью организации.

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой. Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в Карточке с образцами подписей и оттиска печати. Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая — главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Заполнять чек можно исключительно шариковой ручкой синего цвета (никакие оттеночные цвета в большинстве банков не допускаются, не говоря уж о красных, черных пастах или карандашах).

Обязательно ли ставить печать До недавнего времени юридические лица по закону должны были использовать в своей работе печати и штампы. Но с 2016 года все изменилось – теперь предприятия и организации, как ранее и ИП имеют полное право не штамповать свои документы при помощи штемпельных изделий. Применение печатей необходимо лишь в тех случаях, когда это норма закреплена внутренними нормативно-правовыми актами компании. Данное правило распространяется и на чековые книжки – проштамповывать их нужно только тогда, когда в карточке с образцами подписей и печати стоит оттиск печати предприятия (если его нет, то там просто ставится пометка «б/п», что означает «без печати»).

отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.

При этом дата выдачи указывается следующим образом: число (цифрами), месяц (прописью) и год (цифрами). После слова Заплатите вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями. В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями.

Каков срок годности у заполненного чека

Каждый заполненный чек имеет свой срок годности. Считается, что с момента его заполнения и обращения в финансовую организацию не должно пройти более 10 дней.

Денежный чек – это документ, на основании которого организация может снять денежные средства с расчетного счета, то есть он является распоряжением банку выдать сумму денег, указанную в бланке чека. Образец заполнения чека предлагаем скачать в конце статьи.

Сдаются наличные деньги в банк на основании .

Бланк состоит из двух частей: левая — корешок и правая — основная часть. Заполнив чек, указав в нем сумму, подлежащую выдачи, и реквизиты лица, которое сможет получить деньги в банке, нужно по линии отреза оторвать правую часть бланка денежного чека и передать ее лицу, которое должно получить наличность в банке. Левая часть остается в чековой книжке.

Денежный чек – это документ, не допускающий исправлений и ошибок. При указании неверных сведений, он перечеркивается и пишется «Аннулирован», после этого необходимо заполнить новый бланк.

Форма денежного чека должна быть заполнена с двух сторон.

Инструкция по заполнению:

Заполнение лицевой части бланка:

Чекодатель:
наименование организации, заполняющей чек.

№ счета:
расчетный счет чекодателя, с которой необходимо снять деньги при получении.

На:
пишется сумма, подлежащая получению в банке, указывается цифрами в рублях и копейках.

Место выдачи:
наименование населенного пункта, в котором выписывается чек.

Дата:
дата оформления чековой книжки.

Наименование банка:
название банковского учреждения, в котором открыт расчетный счет чекодателя.

Чек выдан:
ФИО лица, которому выписывается чек (в дательном падеже).

Заплатите:
распоряжение банку выдать сумму (указывается прописью) денежных средств обозначенному в бланке лицу.

Чек получил:
дата получения заполненного денежного чека и подпись лица, на которого он выписан.

Подписи:
заполненную чековую книжку подписывают ответственные лица.

Как правильно пользоваться книжкой

Чековая книжка содержит несколько десятков абсолютно идентичных денежных чеков. При необходимости снять «наличку» сотрудник организации должен заполнить чек. При этом оставлять бланки незаполненными нельзя – их следует оформлять строго по порядку, расположенному в книжке.

Основную информацию можно вносить в чек как в офисе компании, так и в самом банке.

Подпись и печать на чеке нужно ставить только в присутствии банковского специалиста, который сверит их с имеющимися у него в распоряжении образцами подписи и печати представителя фирмы (при этом использование факсимильных подписей запрещено).

Если автограф не будет совпадать «один в один» или оттиск печати будет не слишком четким, придется заполнить новый чек и поставить подпись и штамп еще раз.

Деньги по чеку выдаются только представителю организации или доверенному лицу строго при наличии документа, удостоверяющего личность.

Какой порядок заполнения чековой книжки (образец)?

До недавнего времени юридические лица по закону должны были использовать в своей работе печати и штампы. Но с 2016 года все изменилось – теперь предприятия и организации, как ранее и ИП имеют полное право не штамповать свои документы при помощи штемпельных изделий. Применение печатей необходимо лишь в тех случаях, когда это норма закреплена внутренними нормативно-правовыми актами компании.

Данное правило распространяется и на чековые книжки – проштамповывать их нужно только тогда, когда в карточке с образцами подписей и печати стоит оттиск печати предприятия (если его нет, то там просто ставится пометка «б/п», что означает «без печати»).

На первой странице чека сначала следует оформить корешок (слева), который, как уже говорилось выше, остается у держателя расчетного счета на руках (в чековой книжке). Сюда вносятся:

сумма (цифрами и до копеек),
дата получения (число, месяц (прописью), год),
фамилия и инициалы лица, которое получает деньги.

В строках под словом «Подписи» расписываются работники банковского учреждения. Ниже проставляется дата получения чека и подпись получателя.

Левая сторона бланка после заполнения передается в банк.

Сначала здесь пишется название организации или ИП (строго в соответствии с учредительными бумагами или свидетельством о регистрации).
Затем – номер расчетного счета чекодателя и сумма, которую владелец счета желает получить (в сумме между цифрами не должно быть никаких пробелов, цифры надо написать максимально плотно другу к другу и при этом разборчиво, в пустое место поставить прочерк).
Далее указывается населенный пункт, в котором происходит выдача средств, дата и название банка.
Ниже вписывается, кому именно выдаются деньги — фамилию, имя, отчество получателя нужно указать полностью, затем прописью внести требуемую сумму (при этом в оставшееся свободным место следует опять же поставить прочерк, чтобы никто ничего не мог дописать).
Затем всю внесенную информацию, после проверки, заверяют своими подписями сотрудники банка.

Вторая страница документа включает в себя таблицу, где нужно отметить цели, на которые планируется потратить полученные средства.

Если сумма большая и целей сразу несколько, то ее следует разнести в нужных объемах по соответствующим строкам.

Затем получатель денег ставит под таблицей свою подпись. В завершение в чек вносятся сведения из документа, удостоверяющего личность (его серию, номер, дату и место выдачи и т.д.).

Применение денежного чека сопровождается рядом преимуществ:

безопасность — наличность могут похитить, чек (именной) может использоваться только законным владельцем, система идентификации личности обеспечивает высокий уровень безопасности;
выгода — аналогом чека является банковская карта, при снятии наличности по чеку никакие комиссионные выплаты не предусмотрены.

Денежный чек используется в различных жизненных ситуациях и наделяет их владельцев большим спектром прав и полномочий.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему – напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

В соответствии со ст. 787 Гражданского кодекса РФ чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также чек может иметь реквизиты , которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека. Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно.

Также вам могут понадобиться материалы о заполнении платежных поручений:

Расходы, связанные с получением чековой книжки, списываются в прочие расходы проводкой Д91/2 К51.

Для того, чтобы пользоваться чековой книжкой, нужно депонировать определенную сумму на специальный счет в банке. Данная операция отражается бухгалтерской проводкой Д55/2 К51. Полученная книжка приходуется в дебет счета 006.

В тот момент, когда выписывается чек, составляется проводка Д60 К55/2 на сумму указанных в чеке средств. Кроме этого, использованный чек списывается с кредита забалансового счета 006.

В дальнейшем по мере использования чеков они списываются с кредита счета 006 и с кредита счета 55/2.

Если по окончании года остались чеки в чековой книжке, то они возвращаются в банк, а остатки средств на счете 55/2 перечисляются на расчетный счет: проводка Д51 К55/2.

За снятие наличных банк взимает комиссионное вознаграждение, данные расходы организация списывает на прочие расходы: проводка Д91/2 К51.

Чек заполняется от руки одним человеком, шариковой ручкой, не меняя чернила. Если на лицевой стороне будут ошибки, помарки или исправления, то бланк считается не действительным. Его подклеивают к книжке и гасят штампом «Испорчен».

Наименование держателя чека и его реквизиты проставляются при получении на каждом листе, штампом или от руки.

«Чек… на…». В данной строке цифрами указывается сумма чека. Если в поле осталось свободное место, оно обязательно перечеркивается двумя линиями.

Число и год указываются цифрами, а месяц буквами (прописью).

«Заплатите». Далее пишется полностью ФИО работника, на которого оформлен чек. Свободное поле перечеркивается.

Затем заполняется поле «Сумма прописью». После написания суммы (от самого края строки с большой буквы) свободное место прочеркивается двойной линией.

Чаще всего чек подписывает руководитель и главный бухгалтер организации, или лица, подписи которых указаны в «Карточке с образцами подписей и оттиска печати»

Заверять бланк печатью нужно аккуратно, чтобы оттиск не заезжал за отведенное поле.

Оборотная сторона документа содержит таблицу, в которой указываются расходы (в виде символов), на которые выдаются денежные средства.

Затем ставится подпись сотрудника, который предъявляет чек в банк.

«Отметки, удостоверяющие личность получателя». Указываются паспортные данные получателя денег.

Под горизонтальной чертой ставятся отметки сотрудников банка при выдаче наличности.

После получения, деньги приходуются в кассу по приходному кассовому ордеру, номер которого проставляется на оборотной стороне корешка.

Кассовые Денежный чек — это документ, выдаваемый владельцем чековой книжки, для получения наличных денежных средств в банке. Бланк предъявляется получателем и служит для банка основанием для списания со счета наличности. Образец денежного чека из чековой книжки можно скачать ниже. По своей сути данный документ представляет собой ценную бумагу, с помощью которой владелец чековой книжки отдает распоряжение банку, где открыт счет, выдать предъявителю чека указанную в нем сумму. Лицо, выписывающее чек, указывает, какую сумму банк должен выдать и кому. Личность предъявителя подтверждается его паспортом или иным документом, удостоверяющим личность. К заполнению чека из чековой книжки предъявляются строгие требования, обычно они изложены на оборотной стороне книжки.

Процедура сдачи наличных средств в банк оформляется объявлением на взнос наличными, образец заполнения которого можно скачать здесь.

Основную информацию можно вносить в чек как в офисе компании, так и в самом банке. Подпись и печать на чеке нужно ставить только в присутствии банковского специалиста, который сверит их с имеющимися у него в распоряжении образцами подписи и печати представителя фирмы (при этом использование факсимильных подписей запрещено). Если автограф не будет совпадать «один в один» или оттиск печати будет не слишком четким, придется заполнить новый чек и поставить подпись и штамп еще раз.

Бланк заявления может также иметь отрывной талон «для кассы» и основную часть, где указывается такая информация:

название предприятия;
число и месяц написания заявления;
номер счета организации;
просьба выдать 1 книжку с указанным количеством листов (25-50);
инициалы ответственного за получение книжки лица;
подписи бухгалтеров, экономиста, кассира и руководителя банка.

Вот так примерно и выглядит образец заполнения заявления на получении чековой книжки.

Бланк книжки, как правило, содержит несколько строк, каждая из которых заполняется согласно существующим правилам финансовой организации. Например, в графе «Денежный чек выдан на…» необходимо указывать сумму сначала цифрами, а затем и прописью. То, каким должен быть образец заполнения чековой книжки, можно увидеть на фото.

Дата и месяц заполнения документа также ставятся прописью. В случае с использованием цифр во время указания суммы чека применяется двойное подчеркивание пробелов до написания чисел и после. В графе «Выдать» или «Разрешаю выдать» полностью указываются Ф.И.О лица-получателя.

Поэтому сначала нужно уточнить этот вопрос. Можно позвонить, сходить и предварительно записаться. Перечислим основные требования к образцам заполнения денежного чека в Сбербанке:

Для заполнения чеков можно использовать гелевые или шариковые ручки. Цвет чернил разрешается черный, синий и даже фиолетовый.
Сумма для выдачи пишется как прописью, так и цифрами.
Расположение суммы должно быть с левого края, заканчивается надпись валютой.
При заполнении даты месяц пишется прописью.
В денежном чеке не должно быть помарок и исправлений.
Если все же сделана ошибка, нужно подписать «Испорчен»/«Аннулирован».
На чеке должна быть печать, если иное не указано в контракте с банковским учреждением.
Получатель средств должен расписаться на корешке денежного чека.

Книжку следует хранить в специально отведенном месте, закрытом от доступа посторонних людей (желательно в сейфе). Пользоваться чековыми книжками могут только руководитель предприятия и уполномоченные его отдельным распоряжением сотрудники (например, замдиректора и главный бухгалтер). Для чего можно снимать наличные средства Юридические лица все расчетные операции по договорам между собой должны проводить строго по счетам.При этом некоторые потребности предприятий и организаций можно решить и при помощи наличных средств (например, сделать покупку различных хозяйственных, бытовых, канцелярских принадлежностей, произвести выдачу заработной платы, командировочных, материальной помощи и т.п.).
Именно на эти цели и может снять с расчетного счета деньги директор компании или его представитель.

Подборка наиболее важных документов по запросу Заполнение чековой книжки (нормативно-правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое). Нормативные акты: Заполнение чековой книжки «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 N 14-ФЗ(ред. от 18.04.2018) 1. Чек должен содержать: Постановление ЦИК СССР, СНК СССР от 06.11.1929(ред.

очень высокая степень безопасности (деньги не будут выданы банком при отсутствии необходимых реквизитов, подписи чекодателя и оттиска печати).

дополнительные расходы в виде комиссии банка за снятие наличных;
лишнее время, необходимое на поездку в банк и получение денежных средств;
в случае малейшего нарушения правил заполнения чека, данный чек не будет принят банком к оплате.

Денежный чек является одним из видов ценных бумаг. Он представляет собой некое «распоряжение», разрешающее выплату определенной суммы лицу, которое предоставило данный документ в банк. Чековая книжка: применение, плюсы и минусы Основной задачей денежного чека является предоставление денежных средств в банке для различных потребностей. Этот вид расчетов стал весьма распространенным, так как получить наличные с помощью чеков можно быстро и без особых проблем.
Сейчас в российских банках принимают образцы заполненных денежных чеков нового образца, на которых необязательно ставить оттиск печати. К достоинствам использования чековых квитанций относят:

Четкий контроль движения денежных средств расчетного счета: производится выплата строго определенной суммы, указанной в квитанции.
Высокий уровень надежности.

Зачем нужны коды вида дохода

Чтобы перечислить сотрудникам зарплату или другие выплаты, компания или ИП оформляет платежное поручение и отправляет его в банк. Банк по этому документу перечисляет деньги на счета сотрудников.

С 2020 года при перечислении денег физлицам в платежном поручении нужно писать новый реквизит — код вида дохода. Его ставят в платежках, чтобы показать банку, с каких доходов физлица нельзя удерживать долги, которые он обязан выплатить по решению суда.

Разберемся на примере, как это происходит.

Ирина заняла у Натальи деньги под расписку и не отдает их. Наталья подала в суд и выиграла процесс. Ирина не может отдать долг сразу, и суд решил взыскать долг частями с ее доходов. Для этого нужен исполнительный лист — документ, который подтверждает, что ответчик должен выполнить решение суда. На основании этого документа судебные приставы смогут взыскать долг.

Взыскать задолженность по исполнительному листу можно двумя способами:

Есть доходы, с которых нельзя частично или совсем списывать задолженности по исполнительным листам: например, алименты, пособия не ребенка, выплаты чрезвычайных ситуаций и другие. Кроме того иногда на счет приходят деньги, которые не относятся к доходам человека: командировочные, подотчетные деньги, которые выдали авансом на рабочие задачи и другое.

Если деньги на банковском счете физлица обезличены, для банка они — единая масса, из которой он должен списать сумму по исполнительному листу. И возникали ситуации, когда банки списывали со счета должника деньги, которые по закону не имели права трогать.

Теперь благодаря кодам вида выплаты банк может отделить суммы, с которых нельзя списывать долги или штрафы, от всех денег, находящихся на счете должника.

В нашем примере так: если на счет Ирины поступит зарплата, банк удержит с нее взыскание, а вот с пособия на ребенка — нет.

Как заполнять платежные поручения по новым правилам

Код дохода не единственное изменение, которое вступило в силу в 2020 году. Теперь все компании и ИП, кто платит физическим лицам, должны заполнять платежку по определенным правилам:

Сумму взыскания — в назначение платежа. Если в компанию поступил исполнительный лист на сотрудника, сумму взыскания нужно указать в платежном поручении при начислении зарплаты.

Ее указывают в реквизите 24 «Назначение платежа» так:

Например, сумма взыскания — 15 000 ₽. Запись будет выглядеть: //ВЗС//15000-00//.

Код дохода — в поле 20. Когда компания платит зарплату работникам, вознаграждение по договору или совершает любой другой перевод физическому лицу, нужно указывать код вида дохода в платежном поручении. Его указывают в поле 20 «Назначение платежа кодовое», а в платежке — «Наз. пл.».

Платежка с удержанием долга с зарплаты сотрудника будет выглядеть так:

Компания платит нескольким сотрудникам — общая платежка и реестр платежей. Если компания или ИП платит зарплату сразу нескольким сотрудникам, надо создать платежку на общую сумму всех выплат.

К общей платежке оформляют реестр платежей. В нем указывают лицевые счета сотрудников, удержанные суммы и суммы к выплате. Банк по реестру сам распределит деньги по лицевым счетам сотрудников.

Краткие сведения о чековых книжках

Поскольку вы уже знаете, что такое чековая книжка, образец заполнения данного документа рассмотрим дальше для наглядности. Примечательно, что разные банки могут выдавать бланки разного оформления, но в целом они совпадают на 80–90%. Единственное, что у них может быть немного другая разметка или фразы построены немного по-другому, но в целом все чеки выглядят одинаково. Поэтому и принцип их заполнения идентичен. Мы рассмотрим традиционный пример оформления, который встречается чаще всего.

Мы уже рассказали, что такое чековая книжка и как заполняется лицевая сторона документа. Но у него есть еще и обратная сторона. На ней представлена таблица, в которую также вносятся определенные данные. В ней нужно указать, на какие цели выделяются средства (например, выплата заработной платы за 2021 год или закупка оборудования по контракту) и размер выделяемой суммы.

Отдельно в табличке нужно проставить подпись выдающего и получающего лица, а также название документа, который предоставляют для выдачи средств. В этом названии нужно указать номер чека, его серию, дату выдачи и место получения денег. После этого на бумаге ставит подпись контролер, бухгалтер и кассир. На отрывном талоне следует указать номер ордера, который будет оприходован, а также дата, в которую проводится операция выплаты.

Внимание:

чековые книжки от разных финансовых организаций могут немного отличаться. Но, освоив правила заполнения по нашим примерам, вы сможете заполнять и другие документы.

Обычно меняются местоположения пунктов. К примеру, сначала может идти сумма прописью, а потом фамилия контрагента, которому выписывают ссуду, а, может быть, все наоборот. Соответственно, расположение отрывного талона может также изменяться, как и информация на обратной стороне документа.

Внимание:

официально у чека нет “срока годности”, но в большинстве случаев его рекомендуется обналичить не позднее, чем через 10 календарных дней после выписки. Если затянуть, то финучреждение может отказаться от выплат или запросить подтверждение.

Чековая книжка относится к финансовым документам. При открытии осуществляется привязка к расчетному счету бизнесмена, открытому в банке. Она необходима для осуществления безналичных переводов, чтобы впоследствии провести обналичивание.

Сколько чеков в чековой книжке решает бизнесмен. При обращении с банк он в заявлении указывает, необходимо ему 25 или 50 листов. В небольшом блокноте все страницы разделили на две части.

ПКО можно заполнять на основании фискальных документов онлайн-ККТ;
Квитанцию к приходнику, составленному в электронном виде, можно не распечатывать, а отправлять на электронную почту вносителя денег;
На электронном РКО получатель денег может проставлять электронную подпись;
Кассовую книгу может вести не только кассир, но и другой уполномоченный на это работник организации.

Как заполнить чековую книжку: правила заполнения – Бизнес Гид

Денежный чек.

Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку.

Форма денежного чека законодательно не установлена, поэтому каждый банк вправе сам разработать собственную форму, сохранив при этом обязательные реквизиты.

Чтобы получить чековую книжку организация должна подать соответствующее заявление в банк, который осуществляет расчетно-кассовое обслуживание ее расчетного счета.

Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации.

Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.

Правильный порядок заполнения чековой книжки – бланк и образец для скачивания

сумма (цифрами и до копеек),
дата получения (число, месяц (прописью), год),
фамилия и инициалы лица, которое получает деньги.

Левая сторона бланка после заполнения передается в банк.

Сначала здесь пишется название организации или ИП (строго в соответствии с учредительными бумагами или свидетельством о регистрации).
Затем – номер расчетного счета чекодателя и сумма, которую владелец счета желает получить (в сумме между цифрами не должно быть никаких пробелов, цифры надо написать максимально плотно другу к другу и при этом разборчиво, в пустое место поставить прочерк).
Далее указывается населенный пункт, в котором происходит выдача средств, дата и название банка.
Ниже вписывается, кому именно выдаются деньги — фамилию, имя, отчество получателя нужно указать полностью, затем прописью внести требуемую сумму (при этом в оставшееся свободным место следует опять же поставить прочерк, чтобы никто ничего не мог дописать).
Затем всю внесенную информацию, после проверки, заверяют своими подписями сотрудники банка.

Чековой книжкой следует пользоваться очень аккуратно. Она оформляется банком на конкретного владельца расчетного счета – хозяйствующую организацию или субъекта ИП.

Стороннее юридическое/физическое лицо вправе использовать конкретную чековую книжку исключительно при наличии у него специальной доверенности, оформленной (выданной) лично держателем данной книжки и заверенной органами нотариата.

Хранится такая книжка обычно в сейфе или ином отведенном месте, защищенном от несанкционированного доступа или незаконного посягательства.

Применение чековой книжки является исключительным правом руководителя организации или иных её сотрудников, специально уполномоченных отдельным приказом руководства (это может быть, к примеру, главбух или заместитель директора).

Здесь указываются следующие сведения:

точное наименование чекодателя – хозяйствующей организации или субъекта ИП;
номер расчетного банковского счета, принадлежащего чекодателю;
денежная сумма, подлежащая выдаче предъявителю чека;
населенный пункт выдачи средств;
дата выдачи наличности;
наименование обслуживающего банка;
ФИО получателя средств (полностью);
выдаваемая сумма прописью;
подписи уполномоченных банковских сотрудников.

На второй странице данного чека получатель наличности проставляет собственную подпись в соответствующей строке, указывает свои паспортные сведения (стандартный набор данных).

Справа указываются номер/дата ордера ПКО, посредством которого оформляется поступление выведенной наличности в кассу, с подписью главбуха хозяйствующего субъекта.

Здесь же можно увидеть таблицу с перечнем целей для расходования полученной наличности. Требуемые суммы распределяются по конкретным нуждам, указанным в этой таблице.

Образец заполнения чековой книжки 2021 открытие

В качестве чековой книжки выступает финансовый документ

, в составе которого присутствует
25-50 листов
. Традиционно они имеет привязку к счету в банке и способствует осуществлению безналичных расчетных действий в целях обретения наличности у кредитора.

Внешне сама книжка похожа на большой блокнот

с разделенными на два поля страницами. Они и представляют собой чеки, участвующие в подписании и сдачи указанной суммы. Получается, что один экземпляр – оригинал, а второй является его копией.

Именно он остается в главном документе и применяется для отчетности в процессе списания средств.

Отступ даже на несколько миллиметров не допускается. Слово “рублей” должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом “рублей”. Если использовалось обозначение “00 копеек”, то его следует применять в сумме прописью: “Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек”.

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой.

Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в “Карточке с образцами подписей и оттиска печати”. Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая — главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Например:Первая подпись — директор, зам. директора. Вторая подпись — главный бухгалтер, зам. главного бухгалтера.

В левом нижнем углу лицевой стороны чека ставится печать организации, оттиск которой также зафиксирован в карточке. Печать не должна заходить за границы предназначенного участка.

На оборотной стороне в таблице указываются цели расхода получаемых денежных средств (в виде соответствующих им символов), а также ставятся подписи сотрудников организации-чекодателя (имеющих на то право). Далее следует подпись кассира (получателя средств) о получении на руки указанной в настоящем чеке суммы.

Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.

В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:

каждый раз отдельно переводить требуемую сумму со своего расчетного счета на пластиковую карту;
предоставить в обслуживающий банк заявление с просьбой перечислять все средства, поступающие на расчетный счет, на обозначенную пластиковую карту. В таком случае карта будет прикреплена к счету, и с ее помощью можно расходовать средства в пределах имеющихся на расчетном счете.

Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).

Чековая книжка представляет блок чековых формуляров, который имеет определенный срок действия и предназначен для расчета за услуги и товары. Для учета чековых книжек применяют счет 55 «Специальные счета в банках». С этой целью на 55 счете открывают отдельный субсчет 2. При этом на субсчете 1 ведется .

Чек – это распоряжение для банка по выдаче указанной в нем суммы лицу, которое предъявило чек.

Как правило, чеки применяются для расчета с юридическими лицами. При помощи чека учреждение может осуществлять расчет с контрагентами и снимать наличные средства с расчетного счета.

Для выписки чеков, необходимо получение специальной чековой книжки в банке. Для этого следует оформить заявление на получение книжки в банк, где имеется открытый счет. После этого банковским учреждением будет выдана чековая книжка на определенное количество чеков.

Документ это довольно простой и не должен вызвать при оформлении особых затруднений.

В первую строку товарного чека вписывается полное наименование предприятия, отпускающего товар с указанием его организационно-правового статуса и номера ОГРН (из учредительных документов предприятия).
Далее вносится фактический адрес, по которому осуществляется продажа.
Затем посередине строки пишется наименование документа и его номер по внутреннему документообороту компании, а также вписывается дата совершения сделки.
После этого в соответствующей строчке нужно указать должность, фамилию, имя и отчество сотрудника, который производит продажу.
Потом в товарный чек следует включить специальную таблицу. В нее надо вписать подробный список проданных товаров, с указанием их наименования, единицы измерения (штуки, литры, килограммы и т.д.) количества, цены и общей стоимости.
В строке «Итого» отмечаем полную стоимость проданной продукции прописью.
В заключение товарный чек должен заверить своей подписью продавец, отпустивший товар, с обязательной её расшифровкой.

сумма (цифрами и до копеек),
дата получения (число, месяц (прописью), год),
фамилия и инициалы лица, которое получает деньги.

Левая сторона бланка после заполнения передается в банк.

Сначала здесь пишется название организации или ИП (строго в соответствии с учредительными бумагами или свидетельством о регистрации).
Затем – номер расчетного счета чекодателя и сумма, которую владелец счета желает получить (в сумме между цифрами не должно быть никаких пробелов, цифры надо написать максимально плотно другу к другу и при этом разборчиво, в пустое место поставить прочерк).
Далее указывается населенный пункт, в котором происходит выдача средств, дата и название банка.
Ниже вписывается, кому именно выдаются деньги — фамилию, имя, отчество получателя нужно указать полностью, затем прописью внести требуемую сумму (при этом в оставшееся свободным место следует опять же поставить прочерк, чтобы никто ничего не мог дописать).
Затем всю внесенную информацию, после проверки, заверяют своими подписями сотрудники банка.

Здесь указываются следующие сведения:

точное наименование чекодателя – хозяйствующей организации или субъекта ИП;
номер расчетного банковского счета, принадлежащего чекодателю;
денежная сумма, подлежащая выдаче предъявителю чека;
населенный пункт выдачи средств;
дата выдачи наличности;
наименование обслуживающего банка;
ФИО получателя средств (полностью);
выдаваемая сумма прописью;
подписи уполномоченных банковских сотрудников.

Образец заполнения чековой книжки

Сколько нужно хранить использованные чековые книжки?

Согласно общим правилам, использованная чековая книжка не прикладывается ни к банковскому счету, ни к хозяйственной кассе.

Такой документ хранится минимум 5 (пять) лет на самом предприятии в местах, специально предназначенных для этого.

Конкретный срок хранения для таких бумаг не регламентируется строгими нормами.

Операция (характеристика)	Дебет	Кредит
Деньги депонируются на отдельном банковском счете для чековых расчетов	55.2	51
Приходуется предоставленная чековая книжка	006	—
Наличность выдается по использованному чеку	60	55.2
Списывается израсходованный чек	—	006
Возвращается остаток депонированных денег на банковский счет с чековой книжки	51	55.2
Банк удерживает с клиента комиссионное вознаграждение	91.2	51

Рассмотрим ключевые правила заполнения чековой книжки. Обычно она находится у руководителя организации или у другого ответственного лица. Книжку заполняют одинаковым почерком, желательно печатными буквами. Заполнять бланк необходимо полностью, то есть и в корешке, и в отрывной части. Соответственно, обе части должны быть полностью идентичны и заполнены одной ручкой.

Внимание: не допускается наличие исправлений в документе. Информация указывается в соответствующих графах, изменять их положение нельзя.

Также следует помнить, что выступать за поля граф недопустимо, поэтому обязательно рассчитывайте длину строк. В книжках есть специальное место для подписи выдающего и принимающего лица, а также печати. Если печати у организации нет, то обязательно нужно указать полное название организации (так, как оно указано в документах), а также полную фамилию, имя и отчество человека, выписавшего чек. В целом, в заполнении нет ничего сложного. Просто будьте внимательны, не допускайте ошибок и не вылезайте за края рамок.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 12 февраля 2019 г. N 5071-У

О ПРАВИЛАХ ПРОВЕДЕНИЯ КАССОВОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 05.03.2020 N 5410-У)

17. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

18. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С. НАБИУЛЛИНА

	Код формы документа
	по ОКУД
	0402108


	(наименование подразделения Банка России, БИК <1>)

ЗАЯВКА НА СДАЧУ/ПОЛУЧЕНИЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ ОТ _ 20 Г. N __

Сообщаем о сдаче/получении (ненужное зачеркнуть)		наличных денег
	(дата)
для зачисления на счет N/списания со счета N <2> (ненужное зачеркнуть)

в сумме (в рублях)
	(цифрами и прописью)
в следующих номиналах <3>:

Номинал банкнот (монеты)	Сумма (руб., коп.)
Банкноты


Монета

в том числе по источникам поступлений / направлениям выдач <2>:

Источник поступления / направление выдачи	Сумма (руб., коп.)

Вноситель/получатель наличных денег <2> (ненужное зачеркнуть)
	(фамилия, имя, отчество (при наличии))

Примечание:


(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
			<4>
(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)

<2> Заполняется в случае оформления заявки на сдачу/получение наличных денег в виде электронного документа.

<3> При сдаче наличных денег заполняется при необходимости.

	Код формы документа
	по ОКУД
	0401032


	(наименование подразделения Банка России)

ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЫДАЧЕ ДЕНЕЖНЫХ ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК ОТ _____ 20 Г.

Наименование владельца счета
Просим выдать по счету N
денежные чековые книжки в количестве		шт. на		денежных чеков.
	(цифрами и прописью)		(цифрами)
Денежные чековые книжки доверяем получить
	(фамилия, имя, отчество (при наличии))
				,
(наименование, серия, номер документа, удостоверяющего личность получателя денежных чековых книжек, кем и когда выдан, код подразделения (при его наличии))
подпись которого			удостоверяем.
	(подпись получателя денежных чековых книжек)

М.П (при наличии)
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
ПРОВЕРЕНО
____ __________________ 20__ г.	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)

	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
Денежные чековые книжки в количестве		шт.
	(цифрами и прописью)
с денежными чеками за N:
	(с — по)

Выдал из кассы:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)	(дата выдачи денежных чековых книжек)
Получил:
		(личная подпись)	(фамилия, инициалы)	(место расписки в приеме талона)

Талон к заявлению о выдаче денежных чековых книжек от ____ _______________ 20__ г.

Наименование владельца счета ___________________________________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________

____________________________________ счет N _______________________________

Денежные чековые книжки в количестве		шт. с денежными чеками за N:
	(цифрами и прописью)

(с — по)

Получил для оформления:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
Получил для выдачи клиенту:
	(должность)	(личная подпись)	(фамилия, инициалы)
____ ____________ 20__ г.

Автор статьи: Судаков А.П.

Чековой книжкой называют брошюру, состоящую из 25 или 50 бланков чеков. Ее получает владелец организации или ИП после подписания с банком договор на проведение расчетно-кассового обслуживания. На основе выписанного чека контрагент имеет возможность получить деньги наличным способом со счета организации, причем это может быть как владелец, так и третье лицо. В этой статье мы разберем, как заполнить чековую книжку правильно, чтобы у банка не возникало претензий и деньги выдавались без задержек.

Введение

Скачать требования

Образец заполнения денежного чека Сбербанка

Ниже приведен образец заполнения денежного чека, который вы сможете скачать с нашего сайта бесплатно:

Скачать образец заполнения денежного чека

Где скачать бесплатно бланк денежного чека?

Также вам могут понадобиться материалы о заполнении платежных поручений:

«Основные реквизиты платежного поручения»;
«Как заполнять платежки по страховым взносам в 2022-2023 годах?»;
«Как заполнить платежное поручение на штрафы (нюансы)?».

Итоги

Главная
Правовые ресурсы
Подборки материалов
Оформление чековой книжки в банке

Оформление чековой книжки в банке

Формы документов

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Нормативные акты

Внимание:

официально у чека нет “срока годности”, но в большинстве случаев его рекомендуется обналичить не позднее, чем через 10 календарных дней после выписки. Если затянуть, то финучреждение может отказаться от выплат или запросить подтверждение.

Краткие сведения о чековых книжках

Простые правила при заполнении чековых книжек

Образецчековая книжка для юридических лиц сбербанк

При заполнении поля «сумма цифрами обязательно двойное прочеркивание свободных мест до и после суммы рублей.
На именном чеке после напечатанного слова «заплатите полностью указывается фамилия, имя, а также отчество лица, на имя которого выписывается данный чек, в родительном падеже.
Сумму прописью обязательно нужно начать писать с самого начала строки. После суммы прописью ставится слово «рублей», при этом между ними не должно быть свободного места.
Чекодатель подписывает чек исключительно шариковой ручкой или чернилами.
Запрещается подписывать чек до полного заполнения всех его реквизитов.
Любые поправки в чеке делают данный чек недействительным.
Заполненный и подписанный чек скрепляется печатью организации.

отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.

Каков срок годности у заполненного чека

Сдаются наличные деньги в банк на основании .

Форма денежного чека должна быть заполнена с двух сторон.

Инструкция по заполнению:

Заполнение лицевой части бланка:

Чекодатель:
наименование организации, заполняющей чек.

№ счета:
расчетный счет чекодателя, с которой необходимо снять деньги при получении.

На:
пишется сумма, подлежащая получению в банке, указывается цифрами в рублях и копейках.

Место выдачи:
наименование населенного пункта, в котором выписывается чек.

Дата:
дата оформления чековой книжки.

Наименование банка:
название банковского учреждения, в котором открыт расчетный счет чекодателя.

Чек выдан:
ФИО лица, которому выписывается чек (в дательном падеже).

Чек получил:
дата получения заполненного денежного чека и подпись лица, на которого он выписан.

Подписи:
заполненную чековую книжку подписывают ответственные лица.

Как правильно пользоваться книжкой

Основную информацию можно вносить в чек как в офисе компании, так и в самом банке.

Какой порядок заполнения чековой книжки (образец)?

сумма (цифрами и до копеек),
дата получения (число, месяц (прописью), год),
фамилия и инициалы лица, которое получает деньги.

Левая сторона бланка после заполнения передается в банк.

Сначала здесь пишется название организации или ИП (строго в соответствии с учредительными бумагами или свидетельством о регистрации).
Затем – номер расчетного счета чекодателя и сумма, которую владелец счета желает получить (в сумме между цифрами не должно быть никаких пробелов, цифры надо написать максимально плотно другу к другу и при этом разборчиво, в пустое место поставить прочерк).
Далее указывается населенный пункт, в котором происходит выдача средств, дата и название банка.
Ниже вписывается, кому именно выдаются деньги — фамилию, имя, отчество получателя нужно указать полностью, затем прописью внести требуемую сумму (при этом в оставшееся свободным место следует опять же поставить прочерк, чтобы никто ничего не мог дописать).
Затем всю внесенную информацию, после проверки, заверяют своими подписями сотрудники банка.

Применение денежного чека сопровождается рядом преимуществ:

безопасность — наличность могут похитить, чек (именной) может использоваться только законным владельцем, система идентификации личности обеспечивает высокий уровень безопасности;
выгода — аналогом чека является банковская карта, при снятии наличности по чеку никакие комиссионные выплаты не предусмотрены.